투자 금액별 적절한 포트폴리오 구성
자산의 규모에 따라 분산 전략, 위험 허용 수준, 기대 수익률이 달라져야 합니다. 무조건 종목 수를 늘리기보다, 각 금액에 맞는 전략적 비중과 목적을 먼저 세워야 합니다.
1. 1천만 원 이하: 집중 매매 + 훈련 단계
✅ 추천 전략
- 2~3종목 이내로 구성 (소형주, 테마주 가능)
- 학습 & 경험 중심 포트
- 단타, 스윙 중심 → 빠른 매매 판단 훈련
📌 예시 포트폴리오
- 70%: 중소형 성장주 (AI, 2차전지 등)
- 20%: 변동성 낮은 우량주 or ETF
- 10%: 예수금 (기회대응 or 손실 방어)
🎯 목표: 수익보단 나만의 매매 원칙 수립과 실전 경험
2. 3천만 ~ 5천만 원: 분산 + 수익 안정화 단계
✅ 추천 전략
- 4~6종목 내외로 포트 구성
- 스윙 중심 + 일부 단기매매 병행
- ETF·우량주 포함 → 변동성 관리
📌 예시 포트폴리오
- 40%: 대형 우량주 (배당 or 실적주)
- 30%: 성장 테마주 (AI, 반도체, 바이오)
- 20%: ETF (KODEX200, QQQ, S&P500)
- 10%: 현금 또는 단기 매매용 계좌
💼 목표: 리스크 관리 + 전략별 자금 분배 훈련
3. 1억 원 이상: 안정 + 자산 배분 중심 전략
✅ 추천 전략
- 6~10종목 이상 분산 필수
- 포트 비중: 자산 성장 + 자산 보존 병행
- 해외 ETF 및 채권형 상품 포함
📌 예시 포트폴리오
- 30%: 국내 배당주, ETF (TIGER배당성장)
- 30%: 글로벌 ETF (S&P500, 나스닥, 채권)
- 20%: 성장주·섹터 테마주
- 10%: 예적금, CMA 등 안전자산
- 10%: 현금 보유 or 단기 트레이딩 자금
🌍 목표: 장기 자산 성장 + 리스크 최소화 + 글로벌 분산
💡 금액과 무관하게 지켜야 할 원칙
- 비중 조절이 가장 중요 — 모든 종목에 같은 금액은 위험
- 하나의 종목이 전체 계좌에 20% 이상이면 경고
- 자금이 클수록 현금 비중과 리밸런싱 주기 관리
- 감정적 몰빵 금지! 항상 전략 기반 분배