Analysis Date: 2025-12-21 | Source: Alpha Intel
반갑습니다. 감정을 배제하고 원칙으로 승리하는 주식 열공입니다.
주식 시장은 '인내심 없는 자의 돈을 인내심 있는 자에게 옮기는 기구'라는 워런 버핏의 말을 아실 겁니다. 하지만 인내심만으로는 부족합니다. '언제 무엇을 해야 하는지'에 대한 명확한 매뉴얼이 없으면, 폭락장의 공포와 폭등장의 탐욕 앞에서 무너질 수밖에 없습니다. 오늘 소개할 [가족 공통 투자 행동 매뉴얼]은 그 어떤 유료 강의보다 값진, 생존과 수익을 동시에 잡는 절대 원칙입니다.
💡 원칙이 흔들릴 때 꼭 읽어야 할 글
📊 1. 시장 국면 판단: 지금 어디에 서 있는가?
Market-Phase-Identification
행동하기 전에 먼저 '지도'를 봐야 합니다. 내가 서 있는 곳이 하락장인지 상승장인지도 모르고 달리면 낭떠러지로 떨어집니다.
🚦 2. 국면별 절대 행동 수칙
Action-Plan-By-Market-Status
🥶 I. 하락장: 아무것도 하지 마라 (Dead Zone)
하락장은 행동하는 구간이 아니라 버티고 쌓는 구간입니다. 공포에 질려 매도 버튼에 손이 갈 때, 이 규칙을 떠올리십시오.
- ✅ Must Do: 연금/IRP 자동 납입 유지, 안전자산 30% 비율 고수
- ❌ Never Do: 공포에 질려 매도하기, 뉴스 보고 판단하기, "더 떨어질 것 같다"는 예측
⚖️ II. 횡보장: 기계가 되어라 (Swing Zone)
지루한 횡보장은 규칙을 지키는 자에게만 수익을 허락합니다. 감정을 섞지 말고 정해진 룰대로만 매매하십시오.
- ✅ Action: 커버드콜 유지, 반도체/나스닥 ETF 짧은 스윙
- 📈 Swing Rule: -10%에 1차 매수 → +10%에 전량 매도
- ❌ Forbidden: 장기 계좌 건드리기, 급등 테마주 추격 매수
🔥 III. 상승장: 수익을 지켜라 (Profit Zone)
상승장은 돈을 버는 구간이 아니라 '지키는 구간'입니다. 환희에 차서 더 살 때가 아니라, 현금을 챙길 때입니다.
- ✅ Action: 부분 익절 후 현금 비중 확대
- 📉 Profit Rule: +15% 수익 시 30% 매도 (욕심 제어)
- ❌ Forbidden: "더 갈 것 같다"며 추격 매수, 수익금 재투자
* 연금 계좌는 절대 건드리면 안 되는 성역입니다.
🧱 3. 계좌별 성역과 금지 사항
Account-Specific-Rules
모든 계좌를 똑같이 굴리면 망합니다. 계좌마다 부여된 '임무(Mission)'를 절대 잊지 마십시오.
🚫 가족 공통 7대 금지 수칙
- 하락장에서는 판단을 멈춘다. (기계적 대응)
- 계좌의 목적을 절대 바꾸지 않는다. (연금을 스윙으로 쓰지 않기)
- 손실을 만회하려는 복구 심리 매매 금지.
- 뉴스를 보고 즉동(즉시 행동) 금지.
- 연금 계좌로 단타/스윙 금지.
- 수익 난 계좌의 돈을 다시 위험 자산에 넣지 않기.
- 규칙을 어겼다면 반드시 오답 노트를 기록할 것.
🧮 스윙 매매 목표가 계산기
"횡보장에서 -10% 매수 후 +10% 매도 규칙을 적용해보세요."
❓ 자주 묻는 질문 (FAQ)
Frequently-Asked-Questions-Rules
Q. 하락장에서 정말 아무것도 안 해도 되나요?
A. 네, 그렇습니다. 하락장에서 섣불리 '저점 매수'를 시도하다가 더 깊은 하락을 맞이하는 경우가 90%입니다. 하락장에서는 '자동 적립식 매수'만 유지하고, 추가적인 판단(뇌동매매)을 멈추는 것이 자산을 지키는 최고의 전략입니다.
Q. 상승장에서 왜 수익을 확정해야 하나요? 더 오를 수 있잖아요?
A. 상승의 끝은 아무도 모릅니다. 하지만 욕심을 부리다 수익을 반납하는 것은 투자자의 가장 흔한 실수입니다. 부분 익절(+15% 시 30% 매도) 규칙은 탐욕을 제어하고, 하락장이 왔을 때 대응할 현금을 만들어주는 필수 안전장치입니다.
* 투자의 적은 시장이 아니라 '원칙 없는 나 자신'입니다.